goldenageadmאין ספק שאחד מהאירועים המשמעותיים ביותר בחיי כל אדם הוא יום הפרישה, בו האדם עוזב את עבודתו ופותח בדף חדש בחייו.
לרוב, בגיל הפרישה האדם מחזיק בחיסכון פנסיוני (קרן פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וכדומה) אשר הוא חסך במהלך כל חייו וצריך להספיק לו עד יום מותו.
שירותי ייעוץ ותכנון מס לקראת פרישה
שירותי ייעוץ ותכנון מס לקראת פרישה הן חובה לכל עובד שמגיע לגיל פרישה מכיוון שביום הפרישה עליו לקבל החלטות הרות גורל בנוגע לחיסכון הפנסיוני שלו. במידה ותתקבל החלטה שגויה על ידי העובד, לא ניתן לתקן אותה בעתיד והעובד יפסיד עשרות ואף מאות אלפי שקלים מן החיסכון הפנסיוני בקרן הפנסיה וקופות הגמל.
על פי אליהו ממשרד Accountancy רואי חשבון בחיפה, ייעוץ ותכנון מס לקראת פרישה אשר ניתן על ידי יועצים פנסיוניים, רואי חשבון, אקטוארים ויועצי פרישה יכול להיות שווה לך הרבה מאוד כסף ביום הפרישה.
לרוב, שירות ייעוץ פנסיוני לקראת פרישה יכלול את השירותים הבאים:
- תמונת מצב – יועץ פנסיוני מקצועי יתחיל את עבודתו בריכוז כל החסכונות הפנסיוניים, הפיננסיים והביטוחים שעומדים לרשותך. לרוב, היועץ הפנסיוני ישתמש בכלי המסלקה הפנסיונית אשר מאפשר לכל אחד לקבל את כל הנתונים של הגופים המוסדיים הגדולים בישראל.
- תכנון מס – לאחר בחינת מצבך, היועץ יחל בתכנון מס נכון אשר יאפשר לך לנצל את מלוא הזכויות שעומדות לרשותך.
- בחירת מסלול – קרנות הפנסיה וביטוח המנהלים מאפשרות לך לבחור ממגוון רחב של מסלולי פנסיה שונים. יועץ פנסיוני יוכל לבחון ביחד איתך המצב הקיים ולהציג לך את האפשרויות שעומדות לפניך בהתאם למצב האישי, המשפחתי והבריאותי שלך.
- התאמת קצבה לצרכים – התאמה וחישוב רמת ההכנסה הצפויה בגיל הפרישה מול רמת ההוצאה הצפויה בגיל הפרישה. במידה וישנו חוסר כלשהו, היועץ הפנסיוני יוכל להציע לך חלופות שונות אשר יאפשרו לך לשמור על רמת חיים דומה לתקופה שלפני הפרישה.
לסיכום, שירותי תכנון מס לפורשים יכולים להיות שווים לך הרבה מאוד כסף בפנסיה.
המאמר נכתב בשיתוף עם Accountancy משרד רואי חשבון בחיפה אשר מעניק שירותי תכנון מס לשכירים, החזרי מס לשכירים והנהלת חשבונות לעצמאים וחברות בפריסה ארצית.